Especial Efecto Cocuyo 

• La normativa que sanciona la intermediación financiera no autorizada en la compraventa de divisas se estableció en 2014, pero las acciones del Gobierno para controlar y sancionar estas prácticas se intensificaron en mayo de 2025
• Realizar ventas de dólares de manera ocasional y privada no constituye delito. Sin embargo, esto cambia cuando se hace de forma pública y frecuente, especialmente a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería. 

Desde que el Gobierno venezolano intensificó medidas contra quienes publican el precio del dólar paralelo, lo que resultó en el cierre de unas 50 plataformas de referencia de la tasa paralela y la detención de al menos 25 personas supuestamente vinculadas a la promoción de este dólar, hay dudas sobre las implicaciones legales que puede tener la venta de dólares pública; lo cual es una costumbre económica para contrarrestar la inflación en el país. 

Ante esta incertidumbre, llegó a la Tía del WhatsApp, nuestro chatbot de verificación de información que también se encuentra en Telegram, un video de la abogada especialista en derecho civil y sucesoral, Mayra Casas, en el cual expone: 

“¿12 años de cárcel si vendes dólares por WhatsApp en Venezuela? ¿Publicas en tus estados de WhatsApp compro dólares, vendo Zelle o PayPal? Cuidado, podrías estar convirtiéndote, sin saberlo, en una casa de cambio ilegal y enfrentar hasta 12 años de cárcel. Sé lo que piensas, pero si todo el mundo lo hace. Y esa normalidad es una bomba de tiempo. La historia de Carlos [uno de los detenidos por supuestamente promover el dólar paralelo], para resolver compraba y vendía dólares en grupos. Un día lo citaron, el delito: intermediación financiera ilegal”.

Si bien Casas aclara que “No es la venta casual a tu primo. Es convertirlo en tu negocio público”, esto se debe a que hay un marco legal en Venezuela que regula el intercambio de divisas a bolívares (o viceversa). Sin embargo, no es una normativa nueva, sino que se remonta al Convenio Cambiario N°1 del Banco Central de Venezuela (BCV), que entró en vigencia en el año 2018.

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Este chequeo es el resultado del apego riguroso a nuestra metodología de verificación, tras el análisis y contraste con las evidencias disponibles y no representa opiniones o juicios de valor, tal como lo establecemos en nuestra Política de Neutralidad y Apartidismo, en la que advertimos las limitaciones al ejercicio del periodismo en Venezuela. Así que te contamos los detalles.

Libre convertibilidad de la moneda

El artículo 1 del Convenio Cambiario N°1 establece “la libre convertibilidad de la moneda en  todo el  territorio  nacional,  con  el propósito  de  favorecer  al  desarrollo  de  la  actividad  económica”. 

Esto quiere decir  que es legal cambiar bolívares a las monedas extranjeras autorizadas por el BCV (dólar estadounidense, euro, yuan chino, lira turca y rublo ruso), al precio establecido por dicha entidad bancaria, el cual “es el promedio ponderado resultante de las operaciones diarias de las mesas de cambio activas de las instituciones bancarias participantes”, según la propia descripción del ente financiero en su página web.

Aunque hay que tomar en cuenta fundamentos establecidos en los artículos del Convenio Cambiario N°1, como el Artículo 1,  literal “a)”, que detalla que el Banco Central de Venezuela es el encargado de centralizar dichos procesos de cambio (único ente que debe fijar las tasas de mercado para compras/ventas de divisas o monedas extranjeras tanto públicas como privadas), y el literal “c)” el cual señala que, aunque es un “beneficio para  toda  la  población (…)”, la intermediación se debe hacer a través de operadores autorizados, como entidades bancarias o casas de cambio legales, quienes deben reportar dichas operaciones al BCV, como establece el artículo 21 del Convenio Cambiario N°1.

Se debe seguir el régimen de control cambiario

Cocuyo Chequea consultó a un abogado con experiencia mercantil que prefirió guardar anonimato por seguridad, quien aclaró que con la existencia de tasas paralelas respecto al precio de las divisas “las personas llegaron a creer que el régimen cambiario en Venezuela era completamente abierto y libre”. 

Sin embargo, el abogado aclara que “el régimen cambiario sigue siendo regulado por el BCV (…)”. Por tanto, explica que si se hacen transacciones cambiarias de moneda nacional a extranjera en otra tasa que no sea la definida por el BCV (como la tasa paralela dadas por páginas como Monitor Dólar o Dólar Today), puede haber implicaciones legales “por cobrar más bolívares”.

Esta situación es explicada por la abogada Casas en su video, quien agrega que “cuando publicas en tus estados o grupos que cambias divisas, estás haciendo una oferta pública y si lo haces con frecuencia para ganar una comisión, te conviertes en una casa de cambio paralela. Según el artículo 398 [Cocuyo Chequea revisó que es el artículo 198] de la Ley de Instituciones del Sector Bancario [la cual entró en vigencia en diciembre de 2014], castiga la intermediación financiera no autorizada con prisión de 8 a 12 años”.

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El abogado consultado por Cocuyo Chequea explica en torno a está ley, que ofrecer constantemente dólares por WhatsApp puede interpretarse como un negocio, lo cual puede considerarse “un delito cambiario” y tener “implicaciones penales con prisión o multas”. Por ello, coincide con la advertencia de la abogada Casas de no hacer ventas públicas.

El dólar oficial y paralelo en Venezuela

La historia del dólar oficial y el dólar paralelo en Venezuela está marcada por la imposición de controles cambiarios en distintos periodos. 

En el año 2003, bajo el gobierno de Hugo Chávez, se instauró un estricto control cambiario a través de Cadivi, restringiendo el acceso a divisas oficiales y criminalizando las operaciones fuera del sistema estatal. No obstante, en el año 2018 se derogó esta ley que sancionaba las operaciones cambiarias en Venezuela (artículo 138 del Banco Central de Venezuela).

Desde entonces, el dólar paralelo se fortaleció en la economía venezolana, como una forma de contención ante la constante devaluación del bolívar y la escasez de divisas oficiales, lo que generó una economía dual que el gobierno ha intentado frenar con las leyes descritas anteriormente en este artículo, así como con medidas de contingencia como el “Plan Nacional de Verificación del Cumplimiento de la Tasa”, implementado por la Superintendencia para la Defensa de los Derechos Socioeconómicos (Sundde) en 2024 para atender las denuncias de ciudadanos de cotizaciones de productos referenciados en dólares que superan el precio de la tasa la oficial, como reporta el medio SwissInfo.

Persiguiendo la tasa paralela

Ahora, ante el nuevo contexto de limitaciones a las páginas webs de las tasas de dólar paralelas, y las detenciones a las personas supuestamente implicadas, el economista, especialista en finanzas de empresas y profesor universitario, Aarón Olmos, consultado por el medio Correo del Caroní, aclara que esa no es la solución, pues considera que “la brecha que hay entre el tipo de cambio oficial y no oficial tiene que ver más con un tema de oferta de divisas. Mientras no puedas colocar en el mercado la cantidad de dólares que el mercado está pidiendo, siempre tendrás grupos de personas que podrán ofrecerles a los que quedaron fuera o no llegaron a tiempo divisas a un precio superior. Oferta y demanda”. 

Aunque durante los primeros diez meses del año 2024, en el contexto de las elecciones presidenciales, hubo pocas variaciones entre el precio del dólar oficial y paralelo, en octubre se amplió la brecha entre la tasa oficial del dólar y la tasa paralela. El medio Prodavinci explica en este artículo, fundamentado en economistas expertos, que el retorno a esa situación económica que ha caracterizado a la economía venezolana se debe a que “más personas buscan comprar divisas, la demanda de dólares supera la oferta disponible del BCV y sube el tipo de cambio paralelo”.

Este fenómeno económico se acrecentó en 2025. En enero el bolívar experimentó una depreciación del 10% frente al dólar estadounidense, según este artículo del Correo del Caroní, en el cual el economista Manuel Sutherland explicó que una de sus causas se debe a que “el dinero que circula en bolívares no encuentra los suficientes dólares para poder equipararse al tipo de cambio fijado, por lo que el tipo de cambio tiende a subir, tanto el paralelo como el oficial” y que este fenómeno se genera porque “el gobierno ha vendido a la banca menos cantidad de dólares que generalmente vende en el mes, lo que incide en que el tipo de cambio siga ajustándose”.

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Conclusión

Siguiendo nuestra metodología de verificación, no se puede afirmar que cualquier persona que venda dólares por WhatsApp en Venezuela puede enfrentar automáticamente hasta 12 años de prisión, ya que la normativa vigente, basada en el Convenio Cambiario N°1 del Banco Central de Venezuela, permite la libre convertibilidad de la moneda, siempre que las operaciones se realicen a través de operadores autorizados y usando la tasa oficial establecida por el BCV. 

Sin embargo, la ley sí sanciona la intermediación financiera no autorizada, es decir, el negocio habitual y público de compra y venta de divisas fuera del sistema autorizado, con penas de prisión, tal como advierte la abogada Mayra Casas en su cuenta de Instagram.

Es importante aclarar que, la venta ocasional y privada entre personas no es un delito, pero la oferta pública y frecuente de divisas, especialmente en redes sociales o grupos de mensajería, puede interpretarse como una actividad de casa de cambio ilegal, lo que puede acarrear consecuencias penales en caso de denuncia. 

A pesar de las recientes medidas restrictivas del gobierno para limitar la publicación de la tasa paralela y sancionar a quienes promuevan este mercado, la persistente brecha entre el dólar oficial y el paralelo responde a la insuficiencia de oferta de divisas y a la dinámica de oferta y demanda en el país, como señalan expertos en economía.

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